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事が起こってから行動する人とそうでない人の差が歴然となる相続税節税対策

相続税とは何かと改めて考えてみる。

相続税が税法として整備され、施行されたのは意外に古く、今から100年以上前に遡る。目的は、日露戦争の戦費の捻出だった。

相続によって取得した財産に応じて課税される税金。それが相続税。タイを始め、幾つかの国々には相続税が無い。羨ましいと思うか、不公平と思うかは人それぞれだろう。

事が起こってから行動する人とそうでない人の差が歴然となる相続税節税対策

焦って節税しようとすると痛い目にあう?!

相続税は、相続した財産に課税される税金であるのは当然だ。
しかし、どの税金にも課税の公平という目的があるが、相続税も例外ではない。表現が矛盾するが、課税の公平という目的を達成するために、相続された財産以外にも相続税が課税されることがあるのだ。

それは「相続開始前3年以内に贈与によって取得した資産」だ。
おかしな話だ。何故贈与された資産に相続税が課税されるのだろう。贈与されたのだから、贈与税ではないのか。相続税と贈与税の二重課税ではないのか。と、殆ど全ての方々が、そう思わずには居られないだろう。しかし、課税の公平という目的から、この制度は必要なのである。そして、これこそが、早めに相続税の対策を始めるべき根拠となるのだ。

じっくりゆっくり贈与がオススメ

筆者の経験上、5年以上の年数を掛けて、確実に相続税の節税対策を練り、実行している人達は稀(2家族のみ)であった。
他の殆どの人達は、家族の誰かが急に倒れて入院するか、交通事故に遭い生死の境を彷徨う状態になって、初めて相続税の節税について相談を始めることが多かった。

相続税の節税対策として最も有効なのは、生前贈与である。亡くなってからの贈与ではなく、存命中に贈与しなければ意味がないものだ。故に、上記の殆どの人が、大慌てで贈与することで財産の分割を図り、財産の評価額を下げようとする。その結果、相続税額が減額されることを狙う。

税務署としては、こういった露骨な贈与は、看過するわけにはいかない。ここまで露骨だと節税ではなく課税回避と見做されてしまうのだ。課税回避を防止し、課税の公平を満たすために、上記の制度は存在する。

終活とは、結局、後悔しないための活動だ

相続税と贈与税の二重課税についてだが、上記の制度では、課税された贈与税については、既に納付した贈与税について相続税から控除されるため、二重課税にはならないようになっているのでご安心を。

だが、状況により相続税が多額になる事実には変わりはないのだ。だからこそ、家族が皆元気な内に、時間を掛けてしっかりとした節税対策を練るべきなのである。

税金(税法)は、既に全国民に対してネットや書籍によって告知され、誰でも知ることができる。理解できるかは別としても、知りませんでしたという言い訳は、税務署には一切通用しないのだ。理解できなければ、税理士等の理解している者に相談すれば良い。必ず解決策を提示してくれるし、良い方向へ導いてくれるだろう。その為には、事前に何が必要で、何が問題となるかを家族で相談し、情報を共有すべきだと考える。事が起こってからでは遅い。後悔のない終活を目指して欲しい。

ライター

与太郎

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